1.4 2016年网络借贷行业重大新闻事件（按发生时间排序）

■ 陆金所正式宣布获得12.16亿美元融资估值达185亿美元

2016年1月18日，陆金所正式对外宣布近期完成12.16亿美元融资，其中包括B轮投资者9.24亿美元投资和A轮投资者行使认购期权投资的2.92亿美元。融资完成后，陆金所估值达到185亿美元。据了解，投资方包括中银集团投资有限公司、国泰君安证券（香港）有限公司、民生商银国际控股有限公司等多家境外机构投资者和企业。

■ 中国互联网金融协会正式成立

2016年3月25日，中国互联网金融协会成立大会暨第一次会员代表大会在上海召开。作为首个国家级别的互联网金融行业协会，备受社会瞩目。会上，原央行副行长李东荣，高票当选为会长，中国人民银行科技司陆书春副司长被选为秘书长。现场会议材料显示，第一次会员代表大会会员代表共计437名。会上还召开了第一届理事会第一次会议，理事单位共142家。

■ 全国范围内互联网金融专项整治启动

2016年4月14日，国务院组织14个部委召开电视会议，在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整治，为期一年。当日，国务院批复并印发与整治工作配套的相关文件，由央行牵头、十余个部委参与起草。在这份统领性文件之下，共有七个分项整治子方案，涉及多个部委，其中央行、银监会、证监会、保监会分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整治细则，个别部委负责两个分项整治方案。由于此次整治涉及打击非法集资等各类违法犯罪活动，公安机关也密切配合参与其中。

■ e速贷被调查警方通报涉嫌非法吸存

2016年5月20日，广东P2P网贷平台e速贷总部出现大批警务人员，平台疑似被查。20日当晚，惠州市公安局惠城区分局官方发布消息称：根据群众举报，经过前期的摸查工作，查处了一宗涉嫌网上非法吸收公众存款案件，涉案公司名称为广东汇融投资股份公司（旗下的网贷平台为e速贷）。9月23日，惠城区公安分局将此前逮捕的13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。

■ 新三板出新规P2P挂牌及借壳之路基本堵死

2016年5月27日，全国股转公司正式发布施行《全国中小企业股份转让系统挂牌公司分层管理办法（试行）》，内容包括分层标准和维持标准、层级划分和调整等，未来创新层和基础层挂牌公司将采取差异化制度安排。新三板挂牌新规明确规定，互联网金融等特殊行业挂牌公司，在相关监管政策明确前，暂不进入创新层。

■ 借贷宝卷入“裸条借贷”风波辟谣停不下来

2016年6月，借贷宝第一次裸条风波爆发。媒体曝光有女大学生被要求“裸持”（以手持身份证的裸照为抵押）通过借贷宝进行借款。当逾期无法还款时，放贷人以公开裸体照片和与父母联系的手段作为要挟逼迫借款人还款。11月，借贷宝裸条门第二次爆发。有网友微博爆料称，大量女学生通过“借贷宝”借钱时应出借人要求留下的裸照、视频正在流出，总容量超过10G。借贷宝深夜紧急发布申明澄清：此类不雅照系少数用户与第三方不正规借贷公司或放贷人私下交易而产生。

■ 网传P2P资金存管指引、备案登记指引相继出台

2016年8月14日，据《南方都市报》报道，银监会向各家银行下发了《网络借贷资金存管业务指引（征求意见稿）》。根据《征求意见稿》，网贷中介只有在达到一定的要求后，才能开展存管业务。同时对于现有的资金存管模式，意见稿最具“杀伤力”的是提出“存管银行应对客户资金履行监督责任，不应外包或由合作机构承担，不得委托网贷机构和第三方机构代开出借人和借款人交易结算资金账户”。11月28日，网传消息称，银监会联合工信部、工商局发布了《网络借贷信息中介备案登记管理指引》，为新注册及已经设立并开展经营的网贷平台备案登记给予指引。

■ 上市暴跌剧情反转宜人贷成“半年十倍股”

2016年，宜人贷因“半年十倍股”震惊四座。2月12日，刚刚赴美上市不到两个月的宜人贷股价从10美元跌至3.35美元时，谁也没能预料到，它的股价在半年后竟实现超过10倍的增长。8月16日，宜人贷以42.34美元的股价创下历史新高。而在这之后的半个月的时间里，由于面临最严网贷监管办法以及律所诉讼，宜人贷的股价再度出现断崖式下跌，相比最高点，一度跌去超过50%的股价。

■《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》正式出台

2016年8月24日，银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室四部委联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，全文包含八章，共计四十七条。《暂行办法》自公布之日起施行。为避免《暂行办法》出台对行业造成较大冲击，《暂行办法》作出了12个月过渡期的安排，在过渡期内通过采取自查自纠、清理整顿、分类处置等措施，进一步净化市场环境，促进机构规范发展。

■ 中国互金协会出台“史上最严信披”涉96项指标

2016年10月28日，中国互联网金融协会发布公告称，经协会第一届常务理事会2016年第二次会议审议通过，于10月28日正式发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准（T/NIFA 1—2016）和《中国互联网金融协会信息披露自律管理规范》。公告显示，《互联网金融信息披露个体网络借贷》标准（T/NIFA 1—2016）定义并规范了96项披露指标，其中强制性披露指标逾65个、鼓励性披露指标逾31项，分为从业机构信息、平台运营信息与项目信息等三个方面。